AML und Verifizierung bei Strikerroomz
Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Pflichten aus unserer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2021-045) folgen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.
Unsere AML Richtlinien
Commitment und rechtlicher Rahmen
Seit unserer Gründung 2023 setzen wir bei Strikerroomz Casino ein risikobasiertes Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) ein, das den Vorgaben der Curaçao eGaming Behörde entspricht. Dieses Programm wird von einem benannten Geldwäschebeauftragten (MLRO) geleitet, aktualisierte Verfahrensweisen und Schulungen für alle Mitarbeitenden sind fester Bestandteil unseres Betriebs.
Unser Ziel ist klar: Kriminelle sollen unsere Plattform nicht nutzen können, um illegale Gelder zu waschen oder zu verschieben. Dafür kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionskontrolle und Meldewege an die zuständigen Behörden. Von Ihnen verlangen wir dabei nur, was gesetzlich notwendig ist, und behandeln alle Daten streng vertraulich.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
| Prüfpunkt | Zeitpunkt | Benötigte Dokumente |
|---|---|---|
| Identität | Bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig) |
| Wohnsitz | Vor der ersten Auszahlung | Meldezettel, Strom- oder Gasrechnung, Kreditkartenabrechnung (nicht älter als 3 Monate) |
| Zahlungsmethode | Vor der ersten Auszahlung | Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Bankbestätigung |
| Geldquelle | Bei auffälligen Transaktionsmustern | Lohnzettel, Steuerbescheid, Kontenauszüge oder Nachweis des Vermögens |
So läuft die Verifizierung ab
Schritt für Schritt
Für die Bearbeitung benötigen wir in der Regel 1 bis 3 Werktage. Alle Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff nur für autorisierte Compliance-Mitarbeitende. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies.
- Sie laden die Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch (Rubrik Verifizierung).
- Unsere Compliance-Abteilung prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
- Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den 24/7 Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
- Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.
Nachweis Ihrer Geldquelle
Wann und warum wir fragen
Unter bestimmten Umständen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Einzahlungen zu prüfen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern ein Baustein der AML-Gesetzgebung unserer Lizenzjurisdiktion.
Wir verlangen einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) typischerweise, wenn Einzahlungen deutlich über Ihr gewohntes Muster hinausgehen, wenn innerhalb kurzer Zeit ungewöhnlich hohe Beträge eingezahlt werden oder wenn das Verhältnis zwischen Einzahlungshöhe und Ihren Angaben zur beruflichen Situation nicht plausibel erscheint. Als Nachweis genügen je nach Fall ein aktueller Lohnzettel, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag oder ein Auszug vom Bankkonto, aus dem die Herkunft ersichtlich ist.
Monitoring aller Transaktionen
Einzahlungen, Auszahlungen und Limits
Bei Transaktionen, die Muster der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung nahelegen, sind wir verpflichtet, diese zu analysieren und gegebenenfalls an die Finanzbehörden zu melden. Solche Meldungen erfolgen ohne vorherige Information an Sie, da uns dafür ein gesetzliches Meldverbot gilt.
- Mindesteinzahlung: 20 EUR
- Mindestauszahlung: 25 EUR
- Maximale Auszahlung: 5.000 EUR pro Woche
- Bearbeitungszeit: 1 bis 3 Werktage
- Gebühren: keine
Wenn Dokumente fehlen oder unklar sind
Mögliche Maßnahmen
- Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
- Bei ungeeigneten oder unlesbaren Dokumenten fordern wir eine neue Einreichung an.
- Bei widersprüchlichen Angaben oder fehlender Reaktion innerhalb von 14 Tagen können wir das Konto vorübergehend sperren.
- Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche sperren wir das Konto und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden.
- Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft wird nach Abschluss der Prüfung selbstverständlich ausgezahlt.
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Speicherfrist und Datenschutz
Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenz fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben, und ermöglicht es den Behörden, bei Anfragen auf vollständige Unterlagen zuzugreifen.
Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich aus unseren Systemen. Während der Aufbewahrung gelten dieselben Schutzmaßnahmen wie während der Prüfung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsprotokolle und ein strikt begrenzter Kreis autorisierter Mitarbeitender. Fragen dazu beantwortet unser Support per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?
In der Regel 1 bis 3 Werktage ab dem Zeitpunkt, an dem Sie vollständige und lesbare Dokumente eingereicht haben. Bei Rückfragen seitens unserer Compliance-Abteilung kann sich die Bearbeitung geringfügig verlängern.
Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?
Unsere Lizenz verpflichtet uns, Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und den Besitz Ihrer Zahlungsmethode vor der ersten Auszahlung zu prüfen. Damit stellen wir sicher, dass Auszahlungen ausschließlich an die Kontoinhaberin oder den Kontoinhaber gehen.
Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?
Die Same-Method-Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben. Sie verhindert, dass Gelder über einen Weg eingezahlt und über einen anderen ausgewaschen werden. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.
Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefern kann?
Ohne plausible Erklärung der Herkunft Ihrer Einzahlungen dürfen wir keine Auszahlung freigeben. Sie können alternative Nachweise einreichen, etwa Kontenauszüge oder steuerliche Belege. Erfolgt innerhalb von 14 Tagen keine Reaktion, sperren wir das Konto vorübergehend.
Wer kann meine Dokumente einsehen?
Ausschließlich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert, jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.